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    持有外匯正當時
    2019-05-17 全球品牌網  黃凡

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    2012年以來,國內投資理財實踐舉步為艱。

    先看目前的股市,盡管憑歷史經驗,投資者大都知道市場最終將達到“物極必反”的境界,且可能堅持下去就是勝利,但目前除了堅持以外,也沒什么可做的。接著來看樓市,其價格已是高處不勝寒,成為“玩得起的人不多”的“貴族”投資品。再看那些“另類”理財品,無論從“拉菲”紅酒到藝術收藏品、從黃金到大宗商品、從蒜頭到白菜等農產品,抑或被美名為“民間借貸”的高利貸,都只是曇花一現。

    可持有部分外匯資產那么,在利率走低的趨勢下,如何才能通過投資理財實現“增加國人的財產性收入”這一目標?當然,以各類債券為代表的固定收益型品種,在利率走低的背景下,仍不失為低風險偏好型投資者的有效理財工具。至于具有相對高風險偏好的投資者,則建議考慮把外匯作為投資組合的一部分。目前,人民幣單邊升值趨勢已告一段落。因此,是時候考慮以分散風險為目的來持有一部分外匯資產了。

    從投資理財的角度看,外匯也可以看成是一個資產類別。同時,資產組合中的活躍外匯幣種通常有兩種基本用途:一是覆蓋某一計劃(如海外投資、海外支付)的國際敞口,二是把外匯貨幣作為投資資產組合中的一個類別來為投資組合貢獻收益。

    其實,活躍的外匯幣種的價格走勢與主要的股權和固定收益類資產沒有多大的相關性,由此,將外匯作為一個資產類別加入到投資組合中,其效果除了為投資組合通過增加無關聯性資產來獲取多元化收益外,外匯資產也為投資者提供了分散資產種類(股票和債券以外)及降低資產組合總體波動性的機會。

    有趣的是,股票、債券和商品價格同時下跌在理論上是可能的,但所有外匯貨幣同時下跌在理論上卻是不可能的。因為,貨幣的價值是以其它貨幣來表示的,一種貨幣貶值,另一種貨幣必然升值。因此,外匯資產對整體投資組合的穩定作用顯而易見。

    對投資者而言,外匯交易也可以成為一個有吸引力的投資機會,投資者既可以系統性地買入并持有外幣待其大幅升值,也可利用不同幣種的利息差進行跨幣種套利(即借入低息貨幣,如日元,投資于高息貨幣,如澳元、新西蘭元),還可根據對基本面和技術面的分析,進行不同外匯之間的短線投機交易。

    三大外匯投資法可選國際外匯市場起步于1974年,當時全球日均交易量僅為10億美元,幾乎沒有任何衍生品交易。但到了今天,外匯市場現貨日均交易量已達數萬億美元,分別比美國國債市場的日均交易量高出4倍,比全球股票市場的日均交易量高出14倍,比紐約證交所和納斯達克股票交易所的合計日均交易量高出約30倍。現在的外匯衍生品琳瑯滿目,市場的重要性與日俱增。具體而言,投資者參與外匯投資主要有以下幾種方法:

    實盤跨幣種買賣具體而言,當預期某種可自由兌換的外幣在未來一段時間內,相對現在所持有的外幣的匯率會升高時,投資者可將手中持有的外幣兌換成預期將升值的外幣,以此獲得匯率差額的利潤。目前,國內商業銀行可供外匯實盤交易的幣種包括美元、歐元、英鎊、日元、瑞士法郎、加拿大元、澳大利亞元、港元等可自由兌換的幣種。

    保證金放大交易這是指投資者通過與指定銀行等機構簽約,開立專門的投資戶,存入一筆保證金做為擔保,由銀行等機構設定信用操作額度(即20-200倍的杠桿效應)。投資者可在此額度內,自由買賣同等價值的即期外匯,操作所造成的損益,自動從投資賬戶內扣除或存入。這樣,就能讓小額投資者利用較小的資金,獲得較大的交易額度。當然,需要提醒的是,利用杠桿原理做到以小博大,可能在匯率變動中創造更多利潤,也可能因為判斷趨勢有誤而血本無歸。

    雙幣種投資這是一款集定期存款與外幣期權投資于一身的非保本投資產品,其優點是潛在收益高。在定價日,如果投資貨幣相對于對應貨幣參照行使價貶值或等于行使價,投資者就得到以投資貨幣支付的投資金額和投資收益(正常利息加上可觀的期權費)。不過,高收益也伴隨著高風險,在定價日,如果投資貨幣相對于對應貨幣參照行使價升值,投資者得到的以對應貨幣支付的投資金額和約定利息,該金額按現行即期匯率兌換回投資貨幣,則金額可能遠低于初始投資金額。

    除了上述普通投資者容易參與的外匯產品外,機構投資者和專業投資者也可根據需要進行其他復雜的外匯產品,如外匯遠期合約、外匯期貨、不同的外匯結構性產品等。這些產品不僅能為不同的投資者提供有效的套期保值工具,同時也為套利者和投機者提供了新的獲利手段。

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